Lors du démarrage de votre portefeuille, le mieux est de commencer par 100% ETF World pour rester simple et neutre. Bonjour Mathieu, On pourrait donc imaginer une réduction du risque et de la volatilité. Favoriser une approche écologique pour réduire l’empreinte carbone, profiter du facteur momentum et diversifier ce facteur avec le quality qui est aussi très robuste ainsi qu’avec un indice très proche du SP500, le MSCI USA SRI qui permet de passer de la note A à la note AA par rapport au MSCI USA normal. Dire que Zoom, Snowflake etc… sont en bulle, je suis OK, mais pas les GAFAM. Merci encore pour la vulgarisation, ta réactivité et tout ce que tu apportes. Une fois la somme investie, vous profitez pleinement de la performance. Il y a également eu l’effet « énergie renouvelable de 2020. Ce n’est pas très grave en indiciel (puisque le risque est déjà compensé en partie par le nombre d’actions du panier) de ne pas respecter pendant une courte période de temps une allocation. Pourquoi prendre la MM50 en référence ? Si vous souhaitez rester sur du World, il y a EWLD de Lyxor avec une valeur de part dans les 20€ de mémoire (plus simple pour les renforcements !). Que penses tu de ce genre d’investissement pour regrouper les « growth » européenne..? Pas beaucoup d’intérêt d’investir sur un ETF Corée qui représente une minuscule part de l’économie. 50% ETF NASDAQ Peu chargés en frais et très diversifiés, les trackers sont idéals en fond de portefeuille et pour mondialiser votre PEA à bon compte. 10% | Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc Ils ont connu une forte croissance cette année, vous semblent-ils intéressant sur une stratégie buy&hold? – Essayer de sur-performer le marché de quelque manière que ce soit est contre-productif à long terme. Les instruments à NE PAS mettre dans votre portefeuille (OPCVM, FCP, Sicav, Produits Structurés, ETFs, Fonds éligibles PEA…). L’ETF de Lyxor a un meilleur volume d’échange quotidien (donc plus de liquidité, c’est à mon sens plus important que l’encours) et également parce qu’Amundi passe son temps à changer ses ETF pour perte d’éligibilité, ce qui est assez irritant. Je suis même surpris d’y voir Airbus…. Cela va donc faire beaucoup de doublon. Aprés réflexion je vais suivre ton conseil pour les types d’etf, mais en réduisant la valeur du Nasdaq, c’est à dire 100€ sur Ewld et 50€ sur Pust ( ou lieu de 75€ pour chaque etf). Amundi ETF S&P 500 (FR0013412285) / Amundi ETF. J’ai une seule question peut etre sans fondement. Ca fait beaucoup non (Si on chercher un rend de portefeuille de 7%/an, ce là fait 0,55%/mois)? Toutes les informations disponibles sur ce blog sont données à titre indicatif et ne sont en aucun cas des conseils d’achats ou des recommandations au sens de l’AMF. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la durée. À nouveau, on ne recherchera pas ici la croissance mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises. 1- on achète tjrs/souvent un prix à la hausse (donc cher), c’est ça? L’action est restée autour de 50 dollars de 2012 à 2020 et maintenant 662 dollars. La deuxième varie énormément selon la source : Il vaut mieux acheter la version en euro (ICGA, celle que je compte aussi acheter) pour éviter les frais de change de 0,1% à l’achat et revente. En effet, il faut profiter des moments de hausse du marché pour renforcer les segments les plus haussiers à LT (donc principalement les valeurs de croissance). Vous évitez totalement cette retenue avec les ETF capitalisants. L’ETF monde n’apporte rien dans votre allocation puisqu’il est déjà composé d’Europe et d’US. À votre place je le casserais pour investir en bourse. Excellentes fêtes de fin d’année ! Bonjour Matthieu, On pourrait pensait que le stimulus monétaire soit plus important en 2021 et moins important en 2022 donc lisser sur 1 an est peut être dommage pour un bon rendement ? Le bilan annuel est donc d’une surperformance du Portefeuille Passif ETF PEA de +7.54% sur le MSCI World. Merci. Je suis chez BeforBank avec des frais par ordre (jusqu’à 1000€) de 2,5€ . Par ailleurs, il vaut mieux également regrouper tous ses ETF sur la même place boursière (pour moi c’est XETRA) pour éviter de payer les frais annuels de places que vous n’utilisez pas autrement (bon c’est 2,5€ d’économie à l’année ça ne pèse pas vraiment ^^). Aujourd’hui pas de questions, j’ai trouvé un article qui pourrait vous intéresser, je souhaitais vous le partager. Notify me by email when the comment gets approved. Je vous conseille parcontre Lyxor pour la santé et techno. Toute tentative de sur-performance (à l’exception d’avoir accès à des informations non connues des marchés) semblent donc se basée sur des biais cognitifs (https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/) et vouer à l’échec ? Néanmoins si vous avez un compte pro il est possible de les acheter. Une fois qu’une somme suffisante est investie (par exemple > 10k€), vous pouvez tout revendre pour vous composer un portefeuille comme celui de l’article. -> Exactement, c’est bien comme cela que cela fonctionne. Amazon est en conso cyclique et Google et Facebook en Telecom. MSCI USA Quality 14% Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF, tous éligibles au PEA. Merci pour votre retour, Je viens d’ouvrir un pea, j’ai pour le moment investit uniquement sur cet etf : bnpp-sp500-eurh-c-FR0013041530. ce procédé a-t-il été satisfaisant jusqu’alors ? DN. Mon portefeuille est tourné vers les actions en direct (avec un grand nombre de positions) mais c’est probablement vers un ETF World que je me tournerais si je devais investir en ETF. Cependant, cela veut aussi dire que l’on pondère autant une valeur « sûre » qu’une small cap ultra volatile et risquée. Sinon, a votre avis, est ce intéressant au niveau performance d inclure à 10% max un ETF World Small cap type Ishares IUSN? Tous les ETF Européens font donc mieux sauf FOO. – La technologie et la santé sont les grandes gagnantes du COVID mais n’y aurait il pas un risque de bulle ? Oui j’ai repris votre portefeuille qui n’est pas 100% PEA et j’ai ajoute un peu d’Asie ( on ne peut pas prendre la Chine tout seul sur le PEA ) comme j’ai vu que sur votre portefeuille principal vous aviez mis de la Chine. J ai peur de trop me disperser…. Les secteurs massacrés covid sont souvent très cycliques et en déclin. Pouvez-vous expliquer pourquoi vous avez choisi les deux ETF SP500 et NASDAQ Alors que la plupart des entreprises du NASDAQ sont déjà présentes dans le SP500? Ils ne sont pas tenus de suivre l’indice et font leur propre stock picking selon ce qu’ils considèrent « growth ». La sélection de secteur de ce portefeuille n’est pas basée sur les performances passées, bien au contraire. Encore bravo et merci pour le travail accompli ! Je trouve cependant qu’il ne rentre vraiment pas dans le fond du sujet. Les fonds Comgest Growth sont très bons d’une manière générale (Europe, US, World…). Bonjour, 10% ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) : cet ETF sectoriel couvre la partie technologique en Europe qui est l’un des secteurs les plus performants à long terme. Mais est-ce qu’une tentative de sur-performé a déjà fait ces preuves statistiquement ? Les critères ESG ISR sont également beaucoup marketing. Elles peuvent éventuellement avoir un baton dans les roues temporairement (comme l’aéronautique par exemple) mais les tendances longues sont à mon sens bien plus fortes que les petites incertitudes actuelles (ce n’est que mon avis). Je rappelle que c’est un indice peu diversifié sectoriellement ainsi qu’en nombre de valeurs. © 2020 Etre Riche et Independant. Entre l’ etf pe500 d’amundi est le bnp easy sp500 lequelle choisirais tu et pour quelles raisons? Actuellement le MSCI World (CW8) est en tendance haussière, on peut donc renforcer ce mois-ci suivant la phase agressive. Si l’on veut tenter de l’améliorer, on pourrait y rajouter une touche de Nasdaq (indice très cher, concentré sur la technologie et potentiellement volatile) mais qui sur des périodes de 10-20 ans a de fortes chances de réaliser des performances exceptionnelles. MSCI Europe Momentum 26% 10% ETF Europe MSCI Technologie (TNO Lyxor) Ok c’est plus clair, merci. – C’est vrai que c’est un avantage d’avoir des actions suisses. Je ne sais pas si vous avez vu mais ce fond n’est pas éligible au PEA. Je voulais savoir si vous envisagiez de renforcer fictivement ce portefeuille avec les secteurs qui retrouveront des couleurs une fois le covid terminé? Tout comme la technologie, je pense que ce secteur est l’une des thématiques principales du siècle (vieillissement de la population, accroissement des maladies liées à l’obésité, aux problèmes auditifs, oculaires…) et sur-performera le marché. Bonsoir, Je ne suis pas certain du tout que le secteur de l’eau aura une croissance supérieure au marché mondial. Pour le lissage mensuel, est-ce que vous anticipez un potentiel crash à court terme ? Bento theme by Satori, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Aout 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Aout 2020, Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie, https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/, https://etre-riche-et-independant.com/risque-de-change-bourse, https://etre-riche-et-independant.com/comment-fonctionnent-etf-synthetiques, https://www.lyxoretf.fr/fr/instit/produits/gamme/thematic-investing. A titre personnel je préfère les ETF plus liquides (qui ont généralement des SPREAD plus faibles à la vente et l’achat). J’ai démarré l’investissement en bourse récemment et je vois 2 grosses philosophies qui sont contradictoires : Je rappelle également que d’appliquer ce genre de méthodologie de renforcement « technique » peut conduire à déséquilibre le portefeuille tout le long de l’année. pourquoi pas le PANX Amundi qui 0,23% de frais et 86,15M d’encours ? Comment procéderiez-vous ? A mon tour de partager mon portefeuille et de solliciter vos avis éclairés et suggestions de toutes sortes. « Les plus-values de tous ces ETF’s sont réinvesties automatiquement chaque année dans les trackers, c’est bien cela ? Petit investisseur et lecteur passionné de vos publications, je me demande si je ne vais pas tout simplement me concentrer uniquement sur un etf Msci World.. ( avec une petite dose de etf sp500/ nsdaq). où peut-on trouver le PER du Nasdaq 100 ? Pour Amundi, on est sur une part à 107.92 avec un volume moyen de 1500 transactions, soit une moyenne de 162 000€ échangés chaque jour sur cet ETF. Je pense que le faire trop tôt serait une perte de temps et des complexités pour rien. Bonjour, Est-ce qu’il n’y a pas un risque à court terme par rapport à ça ? Etre Riche et Independant.com fête ses 3 ans . Le portefeuille que vous proposez n’aurait plus aucun intérêt par rapport au MSCI World puisqu’il ferait au global presque la même chose. Et quelle serait celle ci par rapport à l etf Ishares Europe Momentum? Conseilles tu on stratégie en Dollar Cost Averaging ou en Dollar Value Averaging. Bien a vous. Les entreprises du Nasdaq sont quasiment toutes dans le S&P500 en effet. Ils sont éligibles sur tous les CTO car UCITS. « mais cette sortie entrainera de gros frais (0.09 % * le montant si celui-ci est > 4400 € par exemple pour Boursedirect) ? Si la tendance LT est haussière (prix hebdomadaires au-dessus de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être agressif. C’est l’avis d’une expert de la bank of america sur l’état du marché US. En revanche, pour des valeurs comme Danone, j’avoue ne pas comprendre pourquoi les résultats sont autant décevants alors que les concurrents Américains ont revu leurs résultats à la hausse. Pour certains acteurs comme Heineken ou Pernod Ricard, ou Diageo c’est en effet lié à la fermeture des bars et restaurants mais aussi l’annulation de tous les événements sportifs et festifs. En résumé, l’objectif de ce portefeuille d’ETF est de se concentrer sur des thématiques en croissance et porteuses sur les décennies à venir, tout en évitant les secteurs trop cycliques qui créent peu de valeur à LT. J’ai déjà répondu à plusieurs reprises à ces questions : les performances sont exactement les mêmes. Ce portefeuille regroupe ici ces 2 dernières méthodes (Pays/Secteurs), il s’agit d’une tentative de sur-performé, non ? Oui c’est une possibilité mais l’ETF PUST a un volume largement supérieur donc moins de chance de fermer. J’essaye de retirer l’aspect humain autant que possible mais cela n’est pas aisé. Un même portefeuille d’ETF peut être parfaitement adapté pour un investisseur et totalement inadapté pour un autre. – marchés assez opaque Une autres question: à quel moment si on a de fonds, qu’on pourra mettre un peu plus genre 3-5k euros? Donc hormis les quelques euros de frais de transaction, la performance affichée est bien réelle. – Acheter des ETFs de pays spécifiques. J’attend chaque mois vos screeners avec grande impatience. Le World est ce qu’il y a de plus diversifié et de plus neutre. Il n’y a pas d’ETF factoriel ou sectoriel US en PEA, c’est donc le seul moyen. À titre personnel je fais du dollar cost averaging mais je m’autorise lorsque les marchés sont bas à investir un montant supérieur si je suis dans la capacité de le faire. Cas Agressif ou cours stagnant : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. Un portefeuille PEA 100% ETF optimisé par Quantalys. Le World est surtout composé en sous jacent de SP500 ou d US, dans quelle proportion ? Je pense suivre vos recommandations sur la liste des etf que vous préconisez mais j’aimerais savoir pourquoi vous ne conseillez pas d’investir dans un ETF éligible au PEA qui permet une exposition aux entreprises misant sur les communisations 5G? Le mieux est clairement d’investir dans des ETF capitalisants avec une approche orientée sur des indices larges en croissance. Pour les frais, ça dépend vraiment de votre courtier. Si la capitalisation est grosse, c’est que les bénéfices sont énormes ! Mais si je prends l’exemple d’un ETF Example qui reproduit l’indice des 30 #actions , et il vend par ex à 1 milions part au prix initial de 10€. Avec une allocation 27.5% MSCI USA Momentum, 27.5% SP500, 35% MSCI Europe Momentum, 10% MSCI China, Tesla représente 8.1% du portefeuille global ( aussi au fait qu’il est entré dans le SP500 ). Il faut les acheter une fois que la baisse semble terminée et que le marché repart (donc lorsque le cours repart au dessus de la MM50s). Maintenant, si vous souhaitez conserver des ETF classiques avec des secteurs comme les banques, le pétrole, les matières premières, les utilities, l’automobile… et des zones comme le Japon etc… en pensant qu’il est impossible de faire mieux, n’hésitez pas. L’intérêt du PEA par rapport au compte-titre ordinaire (CTO) est qu’il permet de bénéficier d’une fiscalité allégée : les revenus (plus-values, intérêts, dividendes) ne sont imposables qu’à hauteur de 17,2% au lieu de 30%. Il appartient à chacun de vérifier les données personnellement. une explication stp sur la performance du food et beverage? Cas Agressif : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. Est ce possible ou simplement du a l évolution du change euros-dollars ? Les entreprises qui les composent paraissent variées et assez solides (Fortum, Iberdrola, BNP, Prosus, Total…), et les ETFs sont éligibles au PEA. ou faut-il attendre qu- il dessend, et enattendant investir sur NASDAQ 100 OU S&p500 Imaginons que nous soyons dans une tendance haussière pendant plusieurs mois voir plusieurs années. On retrouve pourtant des actifs à poids conséquents qui n’ont rien à voir avec l’index représenté ou du moins la benchmark (Iberdrola est présente dans les ETF Europe), pourquoi ? Les ETF sont des placements à privilégier en 2020 au sein de votre assurance-vie. Depuis le dernier reporting, le rebond des indices Value suite aux multiples annonces de vaccins a légèrement profité au MSCI World, composé d’une certaine proportion d’entreprises cycliques. Les ETF ciblés ne sont intéressants que pour des gros pays. Il y aura donc toujours des acheteurs ou des vendeurs. 30% | AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR Comme l’ETF « AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS » ? Cet article fait suite à l’article Une stratégie alternative pour gagner en Bourse : les ETF.. Nous passons donc aux “travaux pratiques” : Choisir ses ETF pour un PEA . Mais c’est bien évidemment assez arbitraire. De ce fait, j’aimerais savoir : L’auteur ne saurait être tenu responsable des pertes que pourrait engendrer le lecteur et décline toute responsabilité à l’égard des conséquences éventuelles de l’utilisation du blog. Les meilleurs trackers etf pour investir en bourse via son PEA. Qu’en pensez vous ? Vous proposez grosso modo le portefeuille passif publié sur le site donc pas de soucis. PEA : Oui Un portefeuille d’ETf est en effet une bonne solution pour réaliser une bonne performance tout en évitant au maximum les biais psychologiques. Le fait d’intégrer du Nasdaq a pour objectif de booster les performances de la partie US en surpondérant la thématique de croissance ainsi que les valeurs technologiques. 10% ETF Europe Personal & Household Goods Bonjour Matthieu, Je vois. Plus généralement, est ce préférable d avoir des ETF en dollars ou en euros, sur la partie ETF hors europe? Il faudrait donc faire des calculs à la sortie en fonction de la fiscalité sur la rentabilité et comparer les résultats. Sur le portefeuille etf , je pensais suivre votre recommandation de portefeuille sur performant le CW8 mais en ajoutant 1 autre etf : SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS ETF pour avoir des small et mid caps. Elles sont souvent value et cycliques, il faut donc à mon sens les selectionner soi même et ne pas passer par un ETF. Que pensez-vous des ETF distribuants se focalisant sur des valeurs de rendement, comme : Je pense que le picking est plus adapté dans ce genre de thématique. Il faut être très sélectif et faire attention à ne pas suivre les effets de mode. – et enfin, étant novice en bourse, je m’interroge sur le moment à laquelle je dois investir, car les etf suivent un indice boursier, si par exemple j’achète un etf cac40 lorsque le cac est à+ de 6000points, comment vais je obtenir une plus value? Je ne doute pas que certains est gagné, même très gros et pendant des années, mais visiblement ces derniers perdent aussi souvent et très gros, souvent de façon inattendu. Vous pouvez le trouver en fouillant sur des sites US, sinon il suffit de chercher un ETF Ishares nasdaq et normalement dans « information sur l’indice » c’est trouvable. C’est justement le moment de faire quelques petits renforcements parmi les belles valeurs/secteurs porteurs. Ce secteur a également la particularité de ne pas dépendre des cycles financiers ce qui lui permet de tirer son épingle du jeu à tout moment. Le World Water est il me semble le seul ETF écologique disponible sur PEA, apparemment c’est un sujet d’avenir. merci. De cette manière les GAFAM ne pèseraient plus 50% du Nasdaq mais 5%. Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Octobre 2020 Le portefeuille Passif ETF PEA est portefeuille passif composé uniquement d’ETF , tous éligibles au PEA . Oui, je suis d’accord, ca me parait plus logique avec cette vision. Sous chaque article se trouvent des mentions légales. . En regardant les graphiques, la version dollar semble plus performants que la version euros, 15 pts d écart. – ETF SP500 25% Merci encore. Il n’y a aucune différence majeure entre les places mais en général les émetteurs Français sont cotés sur Euronext Paris. Est ce que la Fed et la BCE autoriseraient un tel crash ? C’est pour cela qu’avec 60-40 US/Europe on arrive à peu près à s’en rapprocher. Regardez le monde qui vous entoure et vous comprendrez bien que les domaines suivants (liste à titre d’exemple) ne peuvent que se développer : le e-commerce, la digitalisation, le cloud, les paiements électroniques, les services de santé liés au vieillissement de la population (matériel auditif, lunettes…) et à son accroissement (besoin de soin dans les pays émergents), l’énergie renouvelable qui n’en est qu’à son début…. Pour les secteurs, impossible de le faire sur les indices Américains car aucun ETF sectoriel en dehors de l’Europe n’est éligible au PEA. Avec un virement par mois. Je vais réorienter mes positions sur ces ETF vers un mix ETF SP500 et Nasdaq (j’ai déjà un peu de CW8), puis compléter par la suite avec des actions choisies par analyse fondamentale.